Política KYC/AML para Usuarios
Este resumen explica las verificaciones e información que Buyesia Pay puede requerir para cumplir obligaciones de conocimiento del cliente, prevención de lavado y control de fraude.
Finalidad
Fecha Efectiva: 15 de Junio, 2026
Buyesia Pay puede solicitar información personal, financiera, comercial y documental para verificar identidad, entender el perfil del usuario, monitorear riesgos, prevenir fraude, cumplir obligaciones KYC/AML/CFT, atender sanciones y responder a requerimientos regulatorios o contractuales de terceros autorizados.
Información Requerida
Según el producto, jurisdicción, nivel de riesgo y tipo de operación, Buyesia Pay podrá requerir:
- Datos de identificación personal o societaria
- Documentos oficiales de identidad, constitución o representación
- Pruebas de domicilio, actividad económica, origen de fondos o finalidad de uso
- Información bancaria, transaccional o de beneficiarios
- Selfies, videoverificación o autenticaciones reforzadas cuando sea razonable
Monitoreo y Revisión
Las verificaciones no se limitan al momento del registro. Buyesia Pay podrá realizar revisiones periódicas o extraordinarias, solicitar documentación adicional, revalidar datos, monitorear patrones transaccionales y analizar alertas de riesgo durante toda la relación con el usuario.
Terceros y Verificaciones
Para cumplir sus controles, Buyesia Pay podrá apoyarse en bancos emisores, procesadores, proveedores tecnológicos, bases de datos, herramientas antifraude, servicios de screening, listas de sanciones y otros terceros autorizados, conforme a la ley aplicable y a la Política de Privacidad.
Consecuencias del Incumplimiento
La falta de entrega oportuna de información, la negativa a colaborar, la entrega de datos falsos, incompletos o desactualizados, o la detección de actividad sospechosa podrá dar lugar a medidas como revisión reforzada, limitación operativa, retención preventiva, suspensión, bloqueo o terminación del servicio.
Conservación y Actualización
El usuario es responsable de mantener actualizada la información relevante de su cuenta. Buyesia Pay podrá conservar registros, evidencias, verificaciones y documentación por el tiempo razonablemente necesario para cumplir exigencias legales, regulatorias, contractuales, probatorias o de gestión de riesgos.
Contáctanos
Si necesitas aclaraciones sobre verificaciones o requisitos de cumplimiento, puedes escribirnos a info@buyesia.com.