Guía

Acuerdo de Proveedor de Liquidez

Acuerdo de Proveedor de Liquidez — Flujos Fiat

Versión: 1.0 Última actualización: Enero 2026

1. Definiciones y partes

1.1 Definiciones

Plataforma / BuyesiaPay: El operador de la tecnología, marca y entorno digital a través del cual se ofrecen servicios de conversión entre activos digitales (stablecoins) y moneda fiduciaria a usuarios finales.
Proveedor de liquidez / Proveedor: La persona natural o jurídica que, previa postulación y aprobación, presta servicios de liquidez fiat en nombre de la Plataforma a los Usuarios, en los flujos de depósito fiat y retiro fiat definidos en este Acuerdo.
Usuario(s) / Usuarios finales / Terceros: Las personas naturales o jurídicas que utilizan la Plataforma para depositar o retirar fondos en moneda fiat y/o en stablecoins (USDT, USDC u otras que la Plataforma habilite), y que no tienen relación contractual directa con el Proveedor.
Flujo de depósito fiat: Proceso por el cual un Usuario envía moneda fiat al Proveedor (según instrucciones generadas por la Plataforma) y, tras la confirmación del pago, recibe stablecoins en su billetera dentro de la Plataforma.
Flujo de retiro fiat: Proceso por el cual un Usuario envía stablecoins a una dirección designada por la Plataforma y el Proveedor entrega al Usuario el equivalente en moneda fiat mediante el método de pago indicado (transferencia, Pago Móvil u otro habilitado).
Solicitud / Orden: Cada operación individual de depósito fiat o retiro fiat creada en la Plataforma y que puede ser asignada al Proveedor.
Asignación: Acto por el cual la Plataforma atribuye una Solicitud a un Proveedor concreto (en retiro fiat, típicamente al primero que acepta; en depósito fiat, según reglas operativas de la Plataforma).
Datos del beneficiario / Datos de pago: Información del método de pago del Usuario (titular, cuenta, banco, teléfono, etc.) que la Plataforma pone a disposición del Proveedor únicamente tras la Asignación, para ejecutar el pago fiat.

1.2 Partes del Acuerdo

Parte oferente (Operador de la Plataforma): La entidad que opera BuyesiaPay y que celebra este Acuerdo con el Proveedor. En lo sucesivo, "la Plataforma" o "BuyesiaPay".
Parte aceptante: El Proveedor de liquidez que ha sido aprobado conforme a los criterios de la Plataforma y que acepta los presentes términos. En lo sucesivo, "el Proveedor".

La relación entre las partes es de contratista independiente. El Proveedor no es empleado, agente ni socio de la Plataforma. La Plataforma actúa como intermediario tecnológico y operativo entre los Usuarios y los Proveedores.

2. Objeto y ámbito de aplicación

2.1 Objeto

Este Acuerdo regula la prestación de servicios de liquidez fiat por parte del Proveedor a través de la Plataforma BuyesiaPay, en los flujos de depósito fiat y retiro fiat, así como los términos y condiciones bajo los cuales el Proveedor presta dichos servicios a usuarios terceros (los Usuarios de la Plataforma) que no tienen relación contractual directa con el Proveedor.

2.2 Ámbito de los servicios

Retiro fiat: El Proveedor se compromete a aceptar Solicitudes asignadas, recibir la información del Usuario necesaria para realizar el pago en moneda fiat, ejecutar el pago en el plazo y forma establecidos, y registrar en la Plataforma la referencia y, cuando corresponda, el comprobante del pago.
Depósito fiat: El Proveedor se compromete a aceptar Solicitudes asignadas, facilitar los datos de pago (cuenta, banco, teléfono, etc.) que la Plataforma muestre al Usuario, verificar la recepción del pago fiat, registrar referencia y comprobante en la Plataforma y permitir que la Plataforma acredite las stablecoins correspondientes al Usuario.

La Plataforma determina qué monedas fiat, métodos de pago, redes blockchain y montos mínimos y máximos están disponibles. El Proveedor opera dentro de los rangos y métodos que haya declarado y que la Plataforma haya aprobado en su postulación.

3. Prestación de servicios a usuarios terceros

3.1 Naturaleza de la relación

Los Usuarios son clientes de la Plataforma. El contrato de uso, las condiciones generales y las políticas de la Plataforma se aplican entre la Plataforma y cada Usuario.
El Proveedor no tiene relación contractual directa con los Usuarios. El Proveedor presta servicios en nombre y bajo la coordinación de la Plataforma, que actúa como intermediario entre Usuarios y Proveedores.
Al aceptar una Solicitud, el Proveedor acepta prestar el servicio de liquidez fiat al Usuario correspondiente en los términos definidos por la Plataforma y en este Acuerdo, sin que ello genere vínculo contractual entre el Proveedor y el Usuario.

3.2 Obligaciones del Proveedor respecto a los Usuarios

Tratar la información de los Usuarios (Datos del beneficiario, referencias, comprobantes) con la máxima confidencialidad y utilizarla exclusivamente para ejecutar la operación asignada.
No contactar a los Usuarios fuera de los canales o fines autorizados por la Plataforma (por ejemplo, no solicitar pagos adicionales, no desviar operaciones fuera de la Plataforma).
No ofrecer a los Usuarios servicios de conversión fiat/crypto fuera de la Plataforma, ni inducirlos a abandonar la Plataforma para operar directamente con el Proveedor.
Resolver disputas o reclamaciones relacionadas con el pago fiat a través de la Plataforma y según sus políticas; el Proveedor se obliga a cooperar con la Plataforma en la resolución de incidencias.

3.3 Limitación de representación

El Proveedor no actúa en nombre de los Usuarios ni puede obligar a la Plataforma en nombre de estos. El Proveedor no puede atribuirse la representación de BuyesiaPay ni de los Usuarios ante terceros.

4. Obligaciones del Proveedor

4.1 Cumplimiento normativo y políticas

Cumplir toda la normativa aplicable en su jurisdicción en materia de pagos, prevención de blanqueo de capitales (AML), financiación del terrorismo (CFT) y sanciones internacionales.
Mantener la veracidad de los datos de su perfil (país, moneda, métodos de pago, rangos de monto, datos de contacto) y notificar a la Plataforma cualquier cambio relevante en un plazo razonable.
Aceptar y cumplir las políticas de la Plataforma publicadas o notificadas (uso aceptable, límites, tiempos de procesamiento, formato de comprobantes, etc.).

4.2 Retiro fiat

Una vez asignada una Solicitud de retiro fiat, ejecutar el pago en moneda fiat al Usuario en el plazo y con el método de pago indicados en la Plataforma.
Registrar en la Plataforma la referencia bancaria o de transacción correspondiente al pago realizado.
Adjuntar el comprobante (imagen o PDF) cuando la Plataforma lo requiera o cuando esté disponible.
Marcar la Solicitud como completada solo cuando el pago fiat haya sido efectivamente realizado; no marcar como completada una operación no ejecutada.

4.3 Depósito fiat

Proporcionar y mantener datos de pago (cuenta bancaria, Pago Móvil u otros) válidos y suficientes para recibir los pagos de los Usuarios en las condiciones configuradas.
Verificar la recepción del pago fiat antes de confirmar el depósito en la Plataforma.
Registrar la referencia y el comprobante según las instrucciones de la Plataforma y confirmar el depósito para que la Plataforma pueda acreditar las stablecoins al Usuario.

4.4 Rechazo y fallos

Si el Proveedor no puede o no desea ejecutar una Solicitud asignada, debe rechazarla o marcarla como fallida según las opciones que ofrezca la Plataforma, en un plazo razonable, para que la Solicitud pueda ser reasignada a otros proveedores cuando corresponda.
El uso abusivo de rechazos o marcar como fallidas operaciones sin causa justificada puede dar lugar a revisión del perfil, limitación de asignaciones o suspensión según las políticas de la Plataforma.

4.5 Disponibilidad y medios

Mantener los medios técnicos y operativos necesarios para recibir notificaciones de la Plataforma (app, notificaciones push, correo si aplica) y actuar sobre las Solicitudes en los plazos esperados.
La Plataforma no garantiza un número mínimo de Solicitudes asignadas; la asignación depende de la demanda de los Usuarios y del matching según reglas operativas (moneda, método de pago, rangos de monto, orden de aceptación cuando aplique).

5. Obligaciones de la Plataforma

5.1 Funciones de la Plataforma

Poner a disposición del Proveedor la interfaz y los mecanismos (app, API, notificaciones) para recibir Solicitudes asignadas, ver los datos necesarios del beneficiario y registrar referencias y comprobantes.
Realizar el matching de Solicitudes con Proveedores aprobados según criterios técnicos (moneda, método de pago, rangos de monto, disponibilidad).
En retiro fiat: asegurar que el crypto enviado por el Usuario sea recibido en las wallets designadas y, según su política, que el Proveedor reciba la parte que corresponda (por ejemplo, el crypto neto tras deducción de comisiones de plataforma), en los plazos y formas que la Plataforma establezca.
Gestionar la relación con los Usuarios (soporte, reclamaciones, políticas de uso) sin que el Proveedor deba asumir la atención directa al cliente final, salvo cooperación razonable en la resolución de incidencias relacionadas con el pago fiat.

5.2 Limitaciones

La Plataforma no garantiza un volumen mínimo de Solicitudes ni un nivel de ingresos para el Proveedor.
La Plataforma puede modificar reglas de matching, límites, métodos de pago y monedas disponibles, previo aviso cuando sea razonable, sin que ello constituya incumplimiento de este Acuerdo siempre que se respeten los derechos esenciales del Proveedor en materia de liquidación y confidencialidad.

6. Comisiones, liquidación y aspectos financieros

6.1 Retiro fiat

La Plataforma puede retener una comisión sobre el crypto enviado por el Usuario (fee_crypto). El crypto neto que corresponde al Proveedor (crypto_net_to_provider) será el resultado de restar dicha comisión al monto en crypto de la operación, según la configuración vigente en la Plataforma.
La liquidación del crypto neto al Proveedor se realizará según los procedimientos, plazos y canales que la Plataforma comunique (por ejemplo, acumulación y retiro periódico, o acreditación por operación). El Proveedor acepta cumplir los requisitos de verificación (KYC, wallet, etc.) que la Plataforma exija para efectuar dichas liquidaciones.

6.2 Depósito fiat

Las condiciones de retribución del Proveedor por operaciones de depósito fiat (si aplican) serán las que la Plataforma indique en el panel del Proveedor o en comunicaciones específicas. En caso de discrepancia, prevalecerán los términos documentados por la Plataforma.

6.3 Facturación e impuestos

El Proveedor es responsable de su propia situación fiscal y del cumplimiento de las obligaciones tributarias que le correspondan por los ingresos derivados de este Acuerdo. La Plataforma podrá exigir datos fiscales e información necesaria para cumplir con sus obligaciones legales (retenciones, reportes) cuando la ley lo exija.

7. Datos personales y confidencialidad

7.1 Uso de datos

El Proveedor accede a datos personales de Usuarios (Datos del beneficiario, referencias, comprobantes) únicamente en el marco de la ejecución de las Solicitudes asignadas. El tratamiento de estos datos debe ajustarse a la normativa de protección de datos aplicable y a las instrucciones de la Plataforma.
El Proveedor actuará como responsable del tratamiento o encargado según determine la normativa aplicable y el acuerdo entre las partes; en cualquier caso, no utilizará los datos para fines distintos de la ejecución del servicio ni los comunicará a terceros salvo obligación legal.

7.2 Confidencialidad

Toda la información recibida en el marco de la relación (datos de Usuarios, reglas operativas, volúmenes, condiciones comerciales) es confidencial. El Proveedor se obliga a mantenerla en secreto y a no divulgarla ni utilizarla en perjuicio de la Plataforma o de los Usuarios, salvo obligación legal o autorización expresa.

8. Prevención del blanqueo de capitales y sanciones

8.1 AML/CFT y sanciones

El Proveedor declara conocer y cumplir las obligaciones aplicables en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en su jurisdicción. No realizará operaciones que, a su conocimiento, estén relacionadas con actividades ilícitas o con personas o entidades sancionadas.
La Plataforma puede solicitar información adicional (KYC, origen de fondos, propósito de las operaciones) y denegar o suspender la relación en caso de riesgo de incumplimiento normativo o de políticas internas.

8.2 Cooperación

El Proveedor cooperará con la Plataforma en la respuesta a requerimientos de autoridades competentes y en la aplicación de políticas de cumplimiento, dentro del marco legal aplicable.

9. Responsabilidad e indemnización

9.1 Responsabilidad del Proveedor

El Proveedor es responsable frente a la Plataforma por los daños y perjuicios derivados del incumplimiento de este Acuerdo, del uso indebido de datos de Usuarios o de la ejecución incorrecta o fraudulenta de las operaciones (por ejemplo, no pagar al Usuario tras marcar como completada, desviar fondos, incumplimiento AML).
El Proveedor indemnizará y mantendrá indemne a la Plataforma, sus administradores y empleados, frente a reclamaciones de Usuarios o terceros que tengan su origen en actos u omisiones del Proveedor en la prestación de los servicios de liquidez fiat, salvo que la reclamación se deba exclusivamente a un incumplimiento imputable a la Plataforma.

9.2 Responsabilidad de la Plataforma

La Plataforma responde ante el Proveedor por los daños directos causados por incumplimiento grave de sus obligaciones bajo este Acuerdo, dentro de los límites que la ley permita. En la medida permitida por la ley, la Plataforma no será responsable por daños indirectos, lucro cesante o daños consecuenciales.
La Plataforma no responde ante el Proveedor por actos o omisiones de los Usuarios (impagos, datos erróneos, uso indebido de la Plataforma), salvo que se demuestre que el perjuicio fue causado de forma directa por un fallo atribuible a la Plataforma.

9.3 Exclusiones

Salvo en casos de dolo o negligencia grave, ninguna parte será responsable por interrupciones técnicas temporales, fuerza mayor o causas ajenas a su control razonable.

10. Vigencia, suspensión y terminación

10.1 Vigencia

El Acuerdo entra en vigor en la fecha en que el Proveedor es aprobado como proveedor de liquidez por la Plataforma y acepta los presentes términos (por medios electrónicos o según el flujo establecido). Se mantendrá en vigor hasta su terminación conforme a esta sección.

10.2 Suspensión

La Plataforma puede suspender temporalmente la asignación de Solicitudes al Proveedor o el acceso a la Plataforma cuando, a su juicio razonable, existan indicios de incumplimiento, riesgo regulatorio, quejas fundadas de Usuarios o necesidad de investigar una incidencia. Se notificará al Proveedor cuando sea apropiado y se le dará la oportunidad de aportar información, sin perjuicio de las medidas urgentes que la Plataforma considere necesarias.

10.3 Terminación

Cualquiera de las partes puede dar por terminado el Acuerdo con un preaviso razonable (por ejemplo, 30 días), comunicado por los canales oficiales (correo electrónico, notificación en la app o panel del Proveedor).
La Plataforma puede dar por terminado el Acuerdo de forma inmediata en caso de incumplimiento grave del Proveedor (fraude, incumplimiento AML, uso indebido de datos, desvío de operaciones, violación reiterada de políticas).
A la terminación, el Proveedor dejará de recibir nuevas Asignaciones. Las Solicitudes ya asignadas y pendientes de completar deberán ser resueltas según las instrucciones de la Plataforma (completar, rechazar o reasignar). Las obligaciones de confidencialidad, indemnización y las que por su naturaleza deban sobrevivir permanecerán en vigor.

11. Modificaciones y notificaciones

11.1 Modificaciones del Acuerdo

La Plataforma puede actualizar este Acuerdo por razones legales, operativas o de política. Las modificaciones sustanciales serán notificadas al Proveedor con antelación razonable (por ejemplo, 15–30 días) mediante correo electrónico, notificación en la app o en el panel del Proveedor. El uso continuado de la Plataforma como Proveedor tras la entrada en vigor de las modificaciones constituirá aceptación de las nuevas condiciones, salvo que el Proveedor comunique su rechazo y cese el uso dentro del plazo indicado en la notificación.

11.2 Notificaciones

Las comunicaciones entre las partes se realizarán a través de los canales oficiales de la Plataforma (correo registrado, notificaciones en la app, panel del Proveedor). El Proveedor se obliga a mantener sus datos de contacto actualizados. Las notificaciones se considerarán efectivas cuando hayan sido enviadas al correo o canal registrado.

12. Disposiciones generales

12.1 Integridad del Acuerdo

Este documento, junto con las políticas y condiciones a las que se remite expresamente, constituye el acuerdo completo entre las partes respecto a la prestación de servicios de proveedor de liquidez para los flujos fiat. Sustituye cualquier acuerdo o entendimiento previo, oral o escrito, sobre el mismo objeto.

12.2 No renuncia

El hecho de que una parte no exija el cumplimiento estricto de alguna cláusula no constituirá renuncia a exigirlo en el futuro.

12.3 Cesión

El Proveedor no podrá ceder ni transferir este Acuerdo ni los derechos u obligaciones derivados del mismo sin el consentimiento previo por escrito de la Plataforma. La Plataforma podrá ceder el Acuerdo a una entidad afiliada o en el marco de una reestructuración, fusión o venta de activos, notificando al Proveedor cuando sea necesario.

12.4 Divisibilidad

Si alguna disposición fuera declarada nula o inaplicable, las demás conservarán su plena vigencia en la medida permitida por la ley.

12.5 Idioma

El presente Acuerdo se redacta en español. En caso de existir versión en otro idioma, prevalecerá la versión en español para la interpretación en caso de discrepancia.

13. Aceptación

Al completar el proceso de postulación como proveedor de liquidez y/o al utilizar la Plataforma para aceptar y procesar Solicitudes de depósito fiat o retiro fiat, el Proveedor declara haber leído, comprendido y aceptado íntegramente los términos y condiciones de este Acuerdo de Proveedor de Liquidez para los flujos de depósito y retiro fiat, incluidas las condiciones para la prestación de servicios a usuarios terceros mediante la Plataforma BuyesiaPay.